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阳光保险:用数据预测业务契机
ICHINA.NET.CN  2017年04月18日  来源:本站原创

“IT系统在阳光保险是和业务相互支持、相互协作的重要力量。科技属性会越来越深入企业的骨髓,每个部门都在使用数据来进行决策,未来阳光保险希望成为一个保险行业内的科技企业。” 2017年3月,在亚洲最大的砖砌欧式建筑群“阳光保险集团北京通州总部——阳光金融城”中。阳光保险集团信息技术服务中心总经理石运福这样描述IT在阳光保险的定位。
  成立之初,阳光保险计划用10~15年的时间成为业界数据最有权威性的公司之一。如今,这家成立十二年的保险公司已经五次入选中国500最具价值品牌公司,在保险公司总排名中位列第六位。IT部门这个几乎占据了总部员工一半人数的部门成为了阳光保险快速成长的催化剂。

阳光保险:用数据预测业务契机
阳光保险集团信息技术服务中心总经理石运福

数据分析快速响应市场

  由于发展迅速,阳光保险需要从不同维度快速分析不同的业务领域、业务板块给业务创新、业务发展带来的各项挑战。为了快速响应市场变化,需要更多的数据来进行决策和支持,如果需要进一步洞察客户的各项需求,也离不开数据分析的支持。
  因此,阳光保险集团依托Cognos搭建的数据分析平台开发了五个分析集市,从精算、产品、业务渠道、理赔、综合(财务、客户、资产分析等)方面,对总部19个业务领域提供服务。
  通过对19个领域的分析,为上至总公司下到各级分公司的各个机构,以及最终用户和最终的管理人员提供报表以及数据分析的支持。目前该平台日均访问量已经超过15000次。
  谈到该平台的特点,阳光保险集团信息技术服务中心总经理助理王睿表示,首先是可视化分析,Cognos可以基于更多的标准与元素模型来为客户提供一致化的视图和视图化的展现,此外对于表格复杂的组合过滤等功能也经常被客户所使用。
  其次是自助报表,在集市数据的基础上,数据使用者可以根据自行分析的需要,把自己需要的分析指标、维度进行组装来创建和生成满足自己需求的报表。
  第三是报表类型,业务部门可以根据需求,把更多的维度加到报表里,还可以方便地把两个报表串联在一起。
最后是开发效率,基于Cognos的强大功能,使IT部门应对需求变化的能力大大增强,极大的缩短了开发周期以及支持业务部门对于数据分析的时限性要求。
此外,基于以上功能,不管是业务部门自助分析,还是IT部门可以对业务部门的需求做出更为快速的反应,都加快了阳光保险对市场的应变速度。

阳光保险:用数据预测业务契机

更加准确预测业务

  比如针对财务考核的应用,Cognos可以对应收帐款进行分析,根据重要程度将其分为红黄蓝三级,红色代表需要及时催收或者重点关注,黄色属于正常状况,蓝色属于优异。
  众所周知,保险公司很大比例依靠营销员进行保险产品的推销以及之后与客户之间的互动和服务。寿险公司营销员有一个很重要的指标是活动人力,如每天拜访多少个客户,这一段时间签了多少个单子,保费多少,保额多少,积累客户量是多少,以及未来有可能成交的客户又有多少等。通过Cognos对活动人力进行分析整理,总公司各个机构都可以了解到每一个业务员的业务状况。一方面可以提供相应的管理、奖惩依据,一方面也可以帮助业务员对营销行为进行改善。
  石运福举例说,比如对车险产品进行分析,车主是男是女,学历高低,车的颜色、用途都会对车险产品的风险产生影响。不同的情况风险不一样,谁有能力把风险分析的更细、更准、更快就占有优势。阳光保险建立了一整套数据模型,可以快速进行反应,并且在多年的发展中经过了市场的检验。
  对于未来对数据分析的进一步考量,王睿表示,保险公司一贯以来都非常依赖于数据,对数据的应用非常关注,阳光保险希望未来在基于PB级的数据基础上进行商业智能分析和挖掘,从而更加准确的预测业务信息。“作为阳光保险这样迅速发展的公司来说,我们将来发展得会更快更好,我们希望在这个时代借助大数据和商业智能方面的突破给予业务发展更好的支撑。”
  此外,阳光保险还希望未来通过云计算将区域的界限、组织的界限进一步打破,实现区域、组织数据的共享与互联互通。在这个基础上,从全局角度进行商业智能的分析和对未来的预测。
  如现在流行对客户进行360度画像,未来阳光保险希望能够对行业甚至整个社会进行360度画像,从而更准确地预测未来发展的契机。
在移动互联方面阳光保险则是希望能够把更多的数据分析以及数据展现,从发觉数据转为为客户提供优质服务。
  对于数据预测,IBM大中华区大数据与分析事业部业务分析平台销售总监洪建勋表示,Cognos将Watson Analytics纳入其中后,可以对客户提供基于云上的具有一定认知能力的便捷预测分析能力,客户可以利用这个便利的工具进行预测分析的尝试,甚至可以请业务部门先入手,一起进行数据预测的探索。
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