2007年9月12日，在2007中国国际金融（银行）技术暨设备展览会（以下简称金融展）召开的前一周，IBM在京高调推出其金融业务策略。借“创新、整合、优化，促进金融和谐”为题，IBM大中华区金融服务事业部总经理孔丹吉力偕同IBM金融技术服务团队和战略咨询团队的负责人，对中国金融行业发展趋势的看法以及IBM针对中国银行业的服务策略做出了新的诠释。

“对于中国经济来说，中国政府是非常明智的。中国政府脚踩着两个踏板——一个踏板是加速板，一个踏板是刹车板。在中国经济迅速发展的今天，它所控制的这两个踏板为促使中国经济获得很好的发展起到了重要的作用。”孔丹劼认为，当前全球金融行业发展的趋势可以总结为三个关键词汇——创新、和谐与全球化。金融开放与金融自由化已成为不可逆转的历史潮流，金融产品、金融服务和金融渠道方面的创新几乎已经成为金融企业生命力的代名词。这种潮流进而驱动着金融理念、金融体制和金融监管方面的创新，并在全球范围内酝酿着金融领域的深层次变革。

的确，从中国金融市场和银行机构的角度来看，金融全球化无疑带来了更多的机遇与挑战。近期中国金融市场呈现的爆发式增长的变化，正是这种全球潮流在中国的具体呈现，并给中国金融机构尤其是银行业带来了巨大的压力。如何认清未来的发展之路，并通过一系列管理措施和技术手段变压力为动力，就成为中国各家银行面临的急迫问题。

值得关注的是，在此次论坛上，计世资讯总经理曲晓东与IBM全球企业咨询服务事业部金融业务部合伙人吴钺、IBM全球信息科技服务部大中华区金融行业服务总监余兆祥以及IBM金融服务事业部经理王天义进行了一番精彩对话。

余兆祥将当前国内金融行业的诸多热点问题归结为两个方面，其一是优化服务促金融和谐，其二是全球化的金融竞争与合作。他进一步提出，如何锁定特殊的客户群，打造自己的核心竞争能力，从而从根本上改变中国金融行业同质化竞争的格局，以应对国内市场的压力和国外同行的挑战，这将是本轮金融市场变革国内各类金融企业与金融机构必须共同面对的重大问题。

优化IT系统和管理体系，整合现有资源，在提升客户服务质量，开拓创新的金融产品和金融市场的同时，实现持续安全运营，有效规避风险成为中国银行业共同意识到的战略方向。王天义认为，打造安全的高可用性信息系统是各家银行解决当前市场压力所采取的必要措施，而在明确的市场策略之下，选择适合的银行核心系统，进行有效的网点转型，则是中国银行业未来发展的趋势。从技术服务上，IBM今年的重点定位在提供的高可用性解决方案、容灾备份和安全管理方面；而在咨询策略上，核心银行系统和网点转型无疑是IBM咨询专家的法宝。

“最能理解本地客户的当然是国内银行，你要做准确的定位，不要喜新厌旧，先把自己现有的客户伺候好，然后再发掘新的客户。”吴钺甚至为中国银行提了个醒儿，中国银行要根据自己的资源基础，建立自己在渠道、华人经济圈方面的优势，避免陷入高端客户被外资银行抢走的窘境，继而获得战略上的一些成功。他认为，中国银行在面临竞争与创新的同时，还应关注一个重要的问题，那就是中国银行的结构非常复杂，大小银行都站在不同的起跑线上，这些银行在进行创新的时候，所面临的IT服务需求可能会是完全不同的。这时，中国银行需要抓住最容易处理好的一些问题，“从手边的事情做起”。 另外，在借鉴国外成功经验的同时还要发掘真正有着自我特色的创新之术，也是中国银行业下一步应该更为关注的两大问题。